注册财务规划师 CFP 和特许金融分析师 CFA 都是金融咨询领域里备受推崇的称号。CFP 不仅仅专注于投资；他们帮助客户实现特定的长期财务目标，例如为退休储蓄、买房或为孩子设立大学基金等等。
CFA 绝对是一个更难的考试, 它有 3 个级别, 考试需要 300 多个小时来准备。要成为 CFA，一个人必须完成严格的学习课程并在两年或两年以上的时间内通过三门考试。
CFP 和 CFA 的分别是：
1）获得 CFP (Certified Financial Planner) 认证的个人可以在银行或贸易公司工作。另一方面，CFA (Chartered Financial Analyst) 持证人最有可能为银行、对冲基金、养老金或共同基金公司等金融机构工作。这些专业人士积极管理投资组合，从事股票研究或财务分析，以及交易衍生品、商品或货币等资产。
2）注册财务规划师在许多领域为人们提供建议，例如投资管理、遗产和退休规划、税务规划、个人现金流和保险。另一方面，CFA 为各种机构提供建议，例如银行、共同基金、养老基金、保险公司和证券公司。他们专注于股票和市场分析，帮助公司和机构做出良好的投资决策。
3）要获得 CFP ，您必须持有学士学位，至少具有三年的财务规划经验，并完成规定的课程。在某些情况下，一个人可能会免于参加该课程。 CFP 只涉及一次考试，如果第一次尝试通过，可以在一年内完成。另一方面，CFA考生需要大量学习才能通过考试，它由三个级别组成：考生必须参加每个级别六小时的考试；还有，此三个级别的考试在一年内进行多次。
1） CFA 可担任投资组合经理、企业财务分析师和研究分析师。
投资组合经理 - 他们负责维护持续的关系并领导新客户关系的发展。职责包括向客户提供财富管理服务。这将涉及与客户保持定期沟通，并与客户的其他顾问协商。
企业财务分析师 - 他们负责帮助组织或公司根据财务数据做出重要的业务决策。企业财务分析师通过分析和检查数据并提供有关盈利能力、可信度、可靠性和流动性的准确有效的信息，在业务中发挥关键作用。
研究分析师 - 他们负责研究、分析、解释和呈现与市场、运营、财务/会计、经济、客户相关的数据以及与其工作领域相关的信息。
2）CFP 的常见职业包括理财规划师、财富管理师和财务顾问。
财务规划师 - 他们与个人和企业合作，指导他们制定预算、储蓄和投资决策。除了金融知识外，他们还需要良好的沟通和人际交往能力。
财富管理师 - 他们利用金融专业知识帮助客户增加财富。作为高净值个人或家庭值得信赖的顾问，他们根据客户的目标和财务状况制定战略计划，包括投资、保险、共同基金等等。
财务顾问 - 他们主要为客户提供有关如何管理资金的专业建议。该角色涉及研究市场并推荐最合适的产品和服务，确保客户了解最能满足其需求的产品。
